L’investissement dans l’art est un moyen comme un autre d’acquérir un patrimoine varié. Il permet également d’assouvir les désirs d’un amateur d’art. Ajoutez à cela que ce type d’investissement permet de préserver tout un patrimoine artistique et culturel. Sans oublier les nombreux avantages qui en découlent. Dans la suite de ce guide, zoom sur les principaux conseils à appliquer pour la réussite de votre projet.
Sommaire
Quels sont les atouts d’un investissement dans l’art ?
De nombreux avantages découlent de l’investissement dans l’art.
Un domaine caractérisé par une performance financière élevée
Depuis plus de 2 décennies, c’est un domaine qui présente une performance financière considérable, avoisinant un taux annuel positif de 4.8. Ajoutez à cela que la détention d’une œuvre pendant plus de 12 ans, il est généralement possible de profiter d’un rendement entre 80 et 150 %. En d’autre terme, un rendement de 7 % à 30 % peut être attendu chaque année.
Ensuite, il est important de réaliser l’indépendance dont est caractérisé ce marché vis-à-vis des changements des divers marchés financiers. Par conséquent, même si on a relevé une succession de crises boursières, le marché de l’art n’en a pas été affecté. D’ailleurs, lorsqu’on le compare avec le rendement annuel d’un placement immobilier, il se limite majoritairement à 5 % et celui de l’investissement dans les actions ne dépasse pas les 8 %.
Ainsi, certes, la bourse se distingue des deux autres classes d’actifs. Toutefois, celle-ci est extrêmement volatile.
Investir dans l’art pour diversifier votre portefeuille
Les meilleurs investisseurs accordent une importance capitale à la diversification du patrimoine pour la dilution des risques. Afin d’y parvenir, il faudra faire des placements au niveau de plusieurs supports. Grâce à cela, vous pourrez non seulement bénéficier de plusieurs atouts rattachés à chaque support, mais également diminuer les risques. En effet, la probabilité pour que l’ensemble des placements effectué soient des pertes est quasi nulle. Ainsi, vous pourrez toujours profiter des placements restants, en tant que compensation.
Étant donné que l’investissement de l’ensemble de votre budget dans le marché de l’art est risqué, nous recommandons d’opter pour une diversification, avec le placement d’une grande partie de votre capital dans l’immobilier locatif. Grâce à cela, vous pourrez toujours compter sur la régularité des loyers. Car, gardez à l’esprit que même si l’investissement dans l’art présente des atouts, il faudra par ailleurs prendre en compte ses risques.
En somme, il est préférable de considérer l’art comme un outil de diversification et la pierre comme un investissement plus tangible. De plus, le marché de l’art ne permet la réalisation d’une plus-value intéressante qu’après plusieurs années.
Investir dans l’art pour ses avantages fiscaux
Divers atouts fiscaux peuvent découler d’un investissement dans l’art. Pour commencer, il est possible de citer l’absence d’impôt pour les ventes qui ne dépassent pas les 5 000 euros. Cela concerne aussi les ventes réalisées vers les musées et les services d’archives détenant une homologation.
Ensuite, l’acquisition d’une œuvre d’art permet de bénéficier d’une diminution concernant la TVA. Toutefois, la transaction devra se faire avec un artiste ou un ayant-droit opérant en France. Ainsi, l’exonération en TVA s’élève à 5.5 %.
Quels sont les risques présents lorsqu’on investit dans le domaine artistique ?
Avant de vous lancer dans ce projet d’investissement, il est nécessaire de se renseigner sur les risques de ce domaine.
Un marché volatil
Effectuer un placement dans le domaine de l’art est alternatif. En effet, les experts recommandent l’investissement à long terme, sans garantir la positivité de son rendement. De ce fait, les performances de ce marché ne suffisent pas, puisque la renommée d’un artiste peut s’agrandir ou se détériorer à tout moment.
L’évaluation de la valeur des œuvres à travers une expertise
La vérification que l’œuvre est authentique est une démarche nécessaire avant d’investir dans une œuvre. De plus, il est préférable de privilégier les œuvres vendues avec un certificat d’authenticité. Sinon, la consultation d’un expert est nécessaire pour déterminer si l’œuvre est authentique ainsi que pour son évaluation.
Le risque de contrefaçons dans le monde de l’art
Les œuvres fausses et surestimées sont extrêmement répandues dans ce domaine. Ainsi, pour éviter les pièges, il est nécessaire d’acquérir une certaine expérience. Pour ce faire, il faudra vous référer à certaines caractéristiques de l’œuvre, telles que :
- la durée de travail ;
- sa taille ;
- la technique mise en place.
De plus, pour éviter les cas de surestimation, nous recommandons de toujours faire prévoir une évaluation professionnelle avant l’achat.
Les frais de conservation
L’acquisition de l’œuvre artistique ne doit pas être l’unique élément à prendre en compte lors de la détermination de votre budget de placement. En effet, il faudra aussi prendre en compte les frais qui découlent de la conservation ainsi que de la restauration de l’œuvre. Ajoutez à cela qu’il faudra penser à leur assurer une sécurité importante pour éviter de vous faire voler vos œuvres. Dans ce cas, vous disposez de deux solutions :
- la conservation chez soi avec l’installation d’un dispositif de sécurité adapté ;
- la conservation dans une société spécialisée ou dans un établissement bancaire.
Enfin, la restauration des œuvres d’art est essentielle pour leur valorisation et la préservation de leur esthétique.
Nos conseils pour réussir votre investissement dans le domaine artistique
De nombreuses erreurs sont fréquemment commises lorsque les investisseurs se lancent dans le domaine de l’art. Pour les éviter, il faudra suivre certaines directives et conseils.
Les types d’investissement artistiques
L’investissement dans l’art peut s’effectuer de plusieurs manières.
Tout d’abord, il y a l’acquisition directe, appréciée pour sa simplicité, mais qui n’est conseillée que pour les connaisseurs. Car, le risque de surestimation et de contrefaçon de l’œuvre artistique est très élevé. De ce fait, la prudence est de mise surtout concernant les modalités d’acquisition. C’est pour cela que le recours à un antiquaire ou un galeriste est nécessaire. Sinon, tournez-vous vers les enchères.
Ensuite, l’investissement dans l’art à travers un fonds dédié. Ainsi, vous pourrez profiter d’un bon rendement annuel moyen de 10 % sur un peu plus d’une dizaine d’années. Toutefois, vous devrez acquérir un ticket d’entrée dont le coût peut varier de 125 000 à 500 000 euros. Par contre, les œuvres ne sont pas accessibles. Ce sont uniquement les fonds qui en disposent. De ce fait, ce type d’investissement est seulement financier et n’intéresse généralement pas les réels amateurs d’art.
Il faut savoir qu’il existe bel et bien des fonds d’investissement spécialisés dans ce domaine. C’est notamment le cas d’AdArtem Project ou encore de Sgam Am Art Fund. Généralement, chaque fonds d’investissement est spécialisé dans un période ou un mouvement artistique spécifique.
Enfin, la dernière solution sont les marketplaces spécialisées dans la vente d’œuvres d’art. C’est le lieu où se rencontrent amateurs d’art et vente d’œuvres artistiques. Tout se fait en ligne et les acheteurs ont un choix important et très varié d’œuvres d’art. Toutefois, comme toute vente réalisée sur le net, il est nécessaire d’être extrêmement vigilant pour ne pas se faire arnaquer. C’est pour cela qu’il est conseillé de toujours débuter par l’achat sur des plateformes connues, comme :
- Saatchi Art ;
- Gallea ;
- Artfinder ;
- Artmajeur.
Les paramètres à prendre en compte pour l’acquisition d’une œuvre artistique
L’achat d’une œuvre d’art ne doit pas se faire sur un coup de tête. En effet, la prise en compte de divers critères est indispensable.
Tout d’abord, il est nécessaire de récolter toutes les informations concernant l’artiste, mais également sa cote actuelle. Vous pourrez recourir à internet, ainsi qu’à votre entourage spécialisé dans le domaine. Après cela, il sera nécessaire de s’assurer que l’œuvre que vous désirez acquérir est traçable. C’est ainsi que vous aurez la certitude qu’elle est authentique.
Ensuite, l’état de conservation de l’œuvre revêt aussi une importance capitale, qu’elle soit moderne ou ancienne.
Enfin, étant donné que ce sont généralement des investissements qui s’élèvent à des millions d’euros, il est préférable de vous faire accompagner par un spécialiste.
La fiscalité concernant la plus-value sur un investissement artistique
Les vendeurs d’œuvres artistiques peuvent opter pour 2 régimes différents d’imposition par rapport aux plus-values accomplies.
D’un côté, on retrouve le prix de cession qui se voit appliqué un taux forfaitaire de 6.5 %. Afin d’en profiter, il faudra insérer vos coordonnées sur le formulaire 2191.
D’un autre côté, on retrouve le régime des droits commun qui entoure les plus-values de type immobilière. Ainsi, on applique un taux d’abattement annuel de 5 %. Toutefois, une détention du bien durant une période de 22 ans est nécessaire afin de profiter d’une exonération totale concernant la taxe appliquée sur la plus-value. Dans ce cas, c’est le formulaire 2192 qu’il faudra remplir.
La défiscalisation grâce à l’investissement dans le domaine artistique
Pour réduire les impôts sur le revenu, nombreux sont ceux qui conseillent d’investir dans le domaine artistique. Pour ce faire, la réalisation d’un don artistique à un établissement d’utilité public ou à des musées est nécessaire. Ainsi, vous pourrez bénéficier d’un taux de déduction de 66 % du coût du bien offert, avec une limitation de 20 % du coût entier de vos revenus imposables.
Il faut savoir que pour payer les droits de succession, il est possible d’utiliser les œuvres d’arts.